CLIENT 1: Srs. Gromenauer. Han rebut una herència
de 35.000 €, que han pensat estalviar per d’aquí a uns 10 anys, quan els nens
vagin a la universitat. Tenen ingressos regulars i disposen d’altres estalvis
que els permeten gaudir de certa tranquil·litat econòmica. --> Liquiditat: les herències no son de liquiditat puntual, a més la volen gastar d'aquí 10 anys, de manera que no tenen pressa. Seguretat: total. Rendibilitat: total, ja que no els ha costat diners obtenir-la. --> Inversió: obligacions, perquè les pots dur a terme en 10 anys.
CLIENT 2: Sra Jander. La sra. Jander, jubilada de
no fa gaire, ha reunit 80.000 €, fruit de tota una vida d’esforços. Li ha
quedat una pensió de jubilació relativament petita. Aspira a no passar
problemes durant aquesta nova etapa vital. --> Liquiditat: l'anirà cobrant de mica en mica. Seguretat: és una pensió, no te costs, per tant, no té cap risc. Rendibilitat: les pensions no aporten rendibilitat. --> Inversió: podria invertir en uns bons, només requereixen entre 2 i 5 anys.
CLIENT 3: Sr. Piticaun. El Sr. Piticaun disposa de
25.000 €. La seva voluntat és “posar-los a treballar”, és a dir, treure un
rendiment. No l’importa assumir riscos, diu, però vol assegurar-se que podrà
recuperar els diners ràpidament en cas necessari. --> Liquiditat: pot obtenir els diners al moment. Seguretat: no en té gaire, però n'ha de tenir si vol recuperar els diners. Rendibilitat: alta.--> Inversió: si vol treure un bon rendiment, i no té por a arriscar, unes accions no li anirien malament.
CLIENT 4. Sr. Apeich. Un noi de 4rt de la ESO.
Disposa de 300.000 €, fruit d’un afortunat bitllet de loteria. No té ni idea de
què fer amb els diners. --> Liquiditat: ha d'anar a cobrar-los. Seguretat: no en té gens, ja que no els té ben guardats. Rendibilitat: molt alta, ja que no ha hagut de gastar gaire per aconseguir els diners. --> Inversió: podria fer-se unes lletres del tresor, ja que no requereixen molt temps (només uns mesos), i no sembla saber molt bé que fer amb ells.
Cap comentari:
Publica un comentari a l'entrada